Software voor mandaatbewaking en risicoprofielen laten maken
Appfront bouwt software voor vermogensbeheerders, private banks en family offices die portefeuilles beheren binnen een mandaat: per klant het risicoprofiel en de afspraken, zoals bandbreedtes per beleggingscategorie, uitsluitingen en concentratiegrenzen, een toets van elke portefeuille en van voorgenomen transacties aan dat mandaat, een melding bij een afwijking met de reden en de oplossing, en een dossier dat laat zien dat de portefeuille bij de klant paste. Zodat een afwijking wordt gezien en opgelost voordat de klant of de toezichthouder erom vraagt.
Wat is software voor mandaatbewaking en risicoprofielen?
Een vermogensbeheerder belegt het geld van een klant binnen afspraken: een risicoprofiel, bandbreedtes per beleggingscategorie, grenzen aan concentratie in één belegging of sector, uitsluitingen van bepaalde bedrijven of landen, en vaak duurzaamheidsvoorkeuren. Markten bewegen, en een portefeuille die gisteren binnen de afspraken viel, kan er vandaag buiten liggen. Software voor mandaatbewaking toetst elke portefeuille aan zijn mandaat en meldt wat afwijkt.
Zonder zo'n software haalt een analist periodiek exports uit het portefeuillesysteem, legt ze naast de mandaten in een spreadsheet, en markeert wat buiten de grenzen valt. Een afwijking die tussen twee controles ontstaat, blijft weken staan. Een transactie die een grens overschrijdt, wordt pas achteraf gezien. En bij een vraag van de toezichthouder of de accountant moet worden gereconstrueerd waarom een portefeuille op een bepaalde dag paste bij de klant.
Wij bouwen maatwerk omdat de bewaking moet aansluiten op uw mandaten en systemen: welke soorten mandaten en profielen u hanteert, welke grenzen en uitsluitingen daarin staan, welk portefeuillesysteem en welke databronnen u gebruikt, hoe u transacties vooraf toetst, en welke rapportage compliance en toezicht vragen. Een portefeuillesysteem kent posities en rendement; de afspraak met de klant en de toets daaraan zitten er vaak niet volledig in.
Mandaat per klant
Per klant het risicoprofiel, de doelstelling en horizon, bandbreedtes per categorie, concentratiegrenzen, uitsluitingen en duurzaamheidsvoorkeuren, vastgelegd als regels.
Dagelijks en vooraf getoetst
Posities uit het portefeuillesysteem dagelijks getoetst aan het mandaat, en voorgenomen transacties vóór uitvoering, zodat een overschrijding wordt voorkomen.
Afwijking met oplossing
Elke afwijking met de oorzaak, de eigenaar, de oplossing en de termijn, tot hij is opgelost of met onderbouwing geaccepteerd.
Hoe wij uw software voor mandaatbewaking en risicoprofielen bouwen
We beginnen bij de mandaten: hoeveel soorten, hoeveel portefeuilles, hoe vaak wordt nu getoetst, en hoe lang staat een afwijking gemiddeld voordat hij wordt gezien.
Uw soorten mandaten en profielen, de grenzen en uitsluitingen, het portefeuillesysteem en de databronnen, en de eisen van compliance en toezicht.
Mandaten en profielen als toetsbare regels, met de klassificatie van beleggingen in categorieën, sectoren en uitsluitingslijsten.
Dagelijkse toets van posities, toets vooraf van transacties, en afwijkingen met eigenaar, oplossing en termijn.
Periodieke herziening van profielen, rapportage voor klant, compliance en toezicht, en daarna beheer en uitbreiding.
Wat software voor mandaatbewaking en risicoprofielen concreet doet
De onderdelen hieronder komen bij vrijwel elke vermogensbeheerder met discretionaire mandaten terug. Welke u nodig hebt, hangt af van uw mandaten en systemen.
Mandaten als regels
Bandbreedtes per categorie, concentratiegrenzen, uitsluitingen, valuta- en looptijdgrenzen en duurzaamheidsvoorkeuren als toetsbare regels per klant of modelportefeuille.
Klassificatie
Beleggingen ingedeeld in categorieën, sectoren, landen en duurzaamheidskenmerken uit uw databronnen, als basis voor de toets.
Dagelijkse toets
Posities uit het portefeuillesysteem getoetst aan elk mandaat, met een overzicht van wat binnen en buiten de grenzen valt.
Toets vooraf
Een voorgenomen transactie of herbalancering getoetst voordat hij wordt uitgevoerd, met een waarschuwing als een grens wordt overschreden.
Afwijkingen
Elke afwijking met oorzaak, zoals marktbeweging of transactie, eigenaar, oplossing en termijn, en een onderbouwing als hij wordt geaccepteerd.
Dossier en rapportage
Per klant en per periode wat er is getoetst, wat afweek en wat er is gedaan, voor klant, compliance, accountant en toezicht.
Voor wie wij software voor mandaatbewaking en risicoprofielen bouwen
De software is bedoeld voor beheerders waar de toets aan mandaten nu periodiek en met spreadsheets gebeurt.
Vermogensbeheerders
Veel discretionaire mandaten met modelportefeuilles en individuele afspraken. De dagelijkse toets en de afwijkingen zijn de kern.
Private banks
Mandaten naast advies, met strenge eisen aan onderbouwing. Het dossier en de toets vooraf tellen het meest.
Family offices
Weinig maar complexe mandaten met eigen restricties. De regels op maat en de rapportage zijn wat nodig is.
Fondsen met beleggingsbeleid
Een beleggingsbeleid met grenzen en uitsluitingen per fonds. De toets aan het beleid en de rapportage aan het bestuur zijn de kern.
Test je idee eerst — werkend prototype in 1 dag
Met OneDayBuild maken we je idee in één dag tastbaar voor €1.150, zodat je weet of verdere ontwikkeling de investering waard is. Besluit je door te gaan met de volledige bouw? Dan verrekenen we de kosten volledig.
Bekijk OneDayBuild →Technologie en koppelingen
Deze pagina gaat over de toets van portefeuilles aan mandaat en risicoprofiel. Voor het vermogensbeheer als geheel is er onze pagina over een wealth management platform, voor risicobeheer in het algemeen onze pagina over risicomanagementsoftware, en voor rapportage aan toezichthouders onze pagina over een regulatory reporting platform. Onze werkwijze leest u op software laten maken.
Waarom Appfront voor uw software voor mandaatbewaking en risicoprofielen?
Een klant vertrouwt u zijn vermogen toe binnen afspraken. Daar bouwen we op: elke dag getoetst, een afwijking direct gezien, en een dossier dat laat zien dat de portefeuille bij de klant paste.
Afwijkingen dezelfde dag
De toets is dagelijks, niet per kwartaal. Een portefeuille die buiten de grenzen raakt, wordt gezien terwijl het nog klein is.
Voorkomen in plaats van herstellen
Transacties worden vooraf getoetst. Een overschrijding door een order wordt tegengehouden voordat hij er is.
Onderbouwd bij toezicht
Per klant staat vast wat er is getoetst, wat afweek en wat er is gedaan. Een vraag van de toezichthouder is een export.
Security en privacy bij software voor mandaatbewaking en risicoprofielen
De software bevat klantprofielen, vermogensgegevens, posities en transacties, zeer vertrouwelijke gegevens. Toegang is per rol ingericht: de portefeuillemanager ziet zijn klanten, compliance alle toetsen en afwijkingen, de klant alleen zijn eigen rapportage. Elke wijziging in een mandaat of regel wordt gelogd met naam, tijd en onderbouwing.
De software draait in een Europees datacenter of in uw eigen omgeving, met versleutelde opslag, dagelijkse back-ups en inloggen met een tweede factor. Koppelingen met het portefeuillesysteem en databronnen werken met eigen sleutels die in te trekken zijn.
Veelgestelde vragen over software voor mandaatbewaking en risicoprofielen
Vragen die vermogensbeheerders stellen voordat ze hiermee beginnen.
Hij legt per klant het risicoprofiel en het mandaat vast als toetsbare regels, toetst dagelijks de posities en vooraf de voorgenomen transacties, meldt afwijkingen met oorzaak, eigenaar en oplossing, ondersteunt de periodieke herziening van profielen, en bouwt een dossier voor klant, compliance en toezicht.
Bandbreedtes per beleggingscategorie, concentratiegrenzen per belegging, uitgevende instelling of sector, uitsluitingen van bedrijven of landen, valuta- en looptijdgrenzen, en duurzaamheidsvoorkeuren. Welke u hanteert, leggen we vast in de eerste stap.
Voor vermogensbeheer gelden onder meer regels over de geschiktheid van beleggingen voor de klant en over het vastleggen daarvan. De software helpt aan te tonen dat portefeuilles binnen het afgesproken mandaat bleven. Welke regels voor uw onderneming gelden en hoe u ze toepast, bepaalt u met uw compliance-afdeling.
Ja. Een voorgenomen order of herbalancering wordt getoetst aan het mandaat voordat hij wordt uitgevoerd. Als een grens wordt overschreden, krijgt de portefeuillemanager een waarschuwing met de reden.
Posities uit uw portefeuillesysteem, en kenmerken zoals categorie, sector, land en duurzaamheid uit uw databronnen. Welke systemen en bronnen u gebruikt, bekijken we in de eerste stap.
De afwijking wordt gemeld met de oorzaak. De portefeuillemanager lost hem op of legt met onderbouwing vast waarom hij tijdelijk wordt geaccepteerd, binnen de termijn die uw beleid voorschrijft. Compliance ziet het verloop.
Vraag dat eerst na. Veel portefeuillesystemen hebben een compliancemodule, en die is genoeg als uw mandaten eenvoudig zijn. Maatwerk heeft zin als mandaten per klant sterk verschillen, als duurzaamheidsvoorkeuren en uitsluitingen uit eigen bronnen komen, of als het dossier moet aansluiten op uw eigen rapportage.
Een afwijking zien voordat de klant of de toezichthouder erom vraagt?
Vertel ons hoeveel mandaten u beheert, welke regels erin staan en hoe u nu toetst. We laten zien hoe de regels, de dagelijkse toets en het dossier eruitzien.