Een maatwerk vermogensbeheer-platform voor asset managers, family offices en private banking — van klant-onboarding en portfolio-management tot performance-rapportage en compliance. Wij bouwen waar Bloomberg AIM, Avaloq en Aladdin niet passen of niet betaalbaar zijn.
Vermogensbeheer combineert tientallen werkstromen in één systeem: KYC en suitability-assessments bij onboarding, portefeuille-constructie en rebalancing, order-routing naar custodians, performance-attributie, fiscale rapportages en MiFID II-meldingen. Dat moet allemaal kloppen, want elke fout raakt direct klantvermogen of compliance.
Wij bouwen platformen voor vermogensbeheerders, family offices, fonds-beheerders, onafhankelijke vermogensplanners, pensioenuitvoerders en digitale wealth-platforms (robo-advisors). Geen black-box pakket dat half past — een omgeving die in uw beleggingsproces, mandaten-structuur en regulatoire context klikt. Voor enterprise asset managers vervangen we Bloomberg AIM of Aladdin niet; we bouwen de specifieke schakels die het pakket niet dekt, zoals een eigen klantportaal, een tax-engine voor de Nederlandse markt, of een consolidatie-laag over meerdere custodians.
De markt onder ons — Van Lanschot Kempen, Insinger Gilissen, ABN AMRO MeesPierson — leunt zwaar op private-banking-pakketten. De markt boven ons — Robeco, BlackRock — bouwt zelf. Daartussenin zit een groep waar standaard niet werkt en intern bouwen te duur is: mid-market asset managers, single- en multi-family offices, fonds-beheerders in alternatives, en robo-advisors die hun klantbeleving in eigen hand willen houden. Daar zit onze sweet spot.
Afhankelijk van het type vermogensbeheerder en de scope van uw beleggingsdiensten. We adviseren welke variant past in het eerste gesprek — vaak ligt de waarde in de combinatie van klantportaal plus adviseur-cockpit plus een nette compliance-overlay.
Een besloten omgeving waar uw cliënten hun portefeuille volgen, beleggings-doelen monitoren, kwartaal-rapporten downloaden en met hun adviseur communiceren. Real-time portefeuille-waarde, performance per mandaat, document-vault voor jaaroverzichten en suitability-formulieren. Mobiel-first, branded in uw huisstijl.
Een volledig PMS voor asset managers met 5 tot 50 medewerkers waar Avaloq of Charles River te zwaar of te breed is. Portefeuille-constructie, rebalancing-engine, order-management met FIX-koppeling naar uw custodian, performance-attributie (TWR/IRR) en kwartaal-rapportages. Inclusief adviseur-cockpit met 360°-klantbeeld.
Voor family offices, trust-kantoren en private banking-units met een unieke administratie-structuur. Multi-currency, multi-asset (aandelen, obligaties, ETF, hedge funds, vastgoed, private equity, soms crypto), consolidatie over meerdere entiteiten, en een tax-engine die voorbereidt op vermogensrendementsheffing en buitenlandse fiscale rapportages.
Een productieklaar wealth management platform met de bouwblokken die u nodig heeft om compliant, schaalbaar en klantgericht te blijven werken.
Net zo belangrijk: u krijgt eigenaarschap. De codebase, de architectuur, de keuzes — alles ligt bij u. Geen lock-in op een proprietary stack waar u over drie jaar niet meer uit komt.
Voor de echte enterprise asset managers — Robeco, BlackRock-niveau — vervangen we Aladdin of Bloomberg AIM niet. In de patronen hieronder kiezen klanten wél bewust voor maatwerk.
Avaloq, Charles River of Bloomberg AIM is te breed, te duur of te zwaar voor uw 5 tot 50 medewerkers. U heeft 60% van de functionaliteit nodig, niet 100% — en wel exact uw flow.
Een single- of multi-family office met meerdere entiteiten, generaties begunstigden en grensoverschrijdende fiscale verplichtingen. Standaardpakketten dwingen u in hun datamodel; maatwerk volgt het uwe.
Uw enterprise-PMS draait perfect intern, maar het klantportaal is een afterthought. Wij bouwen de klant-laag (real-time portefeuille, communicatie, document-vault) op uw bestaande stack.
U lanceert een digitale beleggingspropositie en wilt een eigen merk, eigen klantflow en eigen onboarding — niet de afgeleide UX van een SaaS-vendor.
PMS, reconciliation, reporting, onboarding, tax, custody en CRM leven in losse silo's. We bouwen de overkoepelende workflow- en data-laag zodat één bron de waarheid is.
Pensioenuitvoerders en stichtingen met eigen beleggingsbeleid, BIO-eisen of fiduciair-mandaat structuur die geen mainstream PMS goed afdekt.
Een platform is altijd een combinatie van de blokken hieronder. Welke u nodig heeft hangt af van uw vergunning, uw mandaten-structuur en de mate waarin u op bestaande pakketten leunt. We bouwen ze los, geïntegreerd of als aanvulling op uw bestaande PMS.
Digitale klant-onboarding met identificatie (iDIN, eIDAS, of een specialistische KYC-leverancier), Wwft-checks, MiFID II suitability- en appropriateness-assessments, risk-profile-bepaling en het vastleggen van beleggings-doelstellingen. Volledige audit-trail per stap.
Portefeuille-constructie per mandaat-template, automatische of adviseur-geïnitieerde rebalancing op drift- of tijdscriteria, model-portefeuilles met afwijkings-tracking, en mandaat-niveau cash-management voor in- en uitstroom.
Aggregatie van orders over mandaten, pre-trade compliance-checks (concentratielimieten, AFM-restricties), routing naar custodians of brokers via FIX-protocol, en post-trade allocatie en bevestiging. Direct te koppelen met Saxo, ABN, Pictet of internationale custodians.
Time-weighted en money-weighted returns per mandaat en per asset-class, benchmark-vergelijking (MSCI, FTSE, samengestelde benchmarks), attributie-analyse (allocatie- versus selectie-effect), en risk-adjusted metrics zoals Sharpe of information ratio.
Value-at-Risk op portefeuille- en klantniveau, sensitivity-analyses, stress-tests tegen historische of hypothetische scenario's (rate-shock, credit-spread-widening, equity-crash), en concentratie-monitoring tegen mandaat-grenzen.
PDF-rapportages per kwartaal of jaar, ad-hoc reports, MiFID II 10%-drop-notice-engine, EMIR transaction-reporting, en regulatoire output richting AFM en DNB. Voor de zwaardere reporting-stack zie onze regulatory reporting dienst.
Real-time portefeuille-overzicht, beleggings-doelen, document-vault met jaaroverzichten en suitability-rapporten, communicatie met de adviseur, en e-signing van mandaat-wijzigingen. Mobiel-first, branded in uw eigen huisstijl.
Voor uw adviseurs: alle relevante klantinformatie op één scherm — portefeuille, doelen, suitability-status, open acties, communicatie-historie, samenstelling-tools. Plus shortcuts naar de meest gevraagde acties (mandaat aanpassen, rebalance triggeren, rapport draaien).
Voorbereiding van fiscale cijfers per klant: vermogensrendementsheffing (Box 3), inkomstenbelasting-aangifte-data, dividend-belasting-overzichten, en bij family offices ook grensoverschrijdende rapportages (CRS, FATCA). Jaaroverzichten in standaard-formaat naar uw klant.
Continue compliance-checks: Wft-vergunning-grenzen, MiFID II appropriateness, IDD bij verzekerings-component, EMIR-reporting, AVG-logging op cliënt-data, en het DORA-register voor uw ICT-leveranciers. Inclusief AML-koppeling met uw KYC/AML-tool.
Aandelen, obligaties, ETF's en fondsen via standaard datafeeds. Hedge funds en private equity via NAV-feeds of administrator-uploads. Vastgoed via taxatie-uploads. Crypto via gespecialiseerde custodians voor de partijen die dat aanbieden. Multi-currency met dag-koersen of intraday voor active-tradende mandaten.
Refinitiv en FactSet voor market-data, Bloomberg-feeds waar nodig, custody-feeds via SFTP of API, koppelingen met uw CRM (Salesforce, HubSpot, of een sector-specifiek systeem) en accounting-pakket. Eén reconciliation-laag zodat verschillen tussen interne boekhouding en custody-data direct zichtbaar zijn.
Met OneDayBuild maken we je idee in één dag tastbaar voor €950, zodat je weet of verdere ontwikkeling de investering waard is. Besluit je door te gaan met de volledige bouw? Dan verrekenen we de kosten volledig.
Bekijk OneDayBuild →Een eerlijke kaart, want klanten verwachten dit te horen. Bloomberg AIM, BlackRock Aladdin, MSCI BarraOne en Charles River domineren de enterprise asset-management markt. SS&C Advent en FA Solutions zijn sterk in mid-tier asset management. Avaloq en Temenos Wealth zijn private-banking-platforms. Refinitiv (Symphony) en FactSet leveren data en analytics. InvestSuite, additiv en FinX zijn white-label robo-platforms.
Voor een enterprise asset manager met tientallen miljarden onder beheer is het bouwen van iets dat Aladdin moet vervangen vrijwel altijd een slechte business-case. Maar voor de groep eronder is de kosten/functionaliteit-verhouding van die pakketten vaak slecht: u betaalt voor de helft van functionaliteit die u niet gebruikt, terwijl exact dát ene proces dat u wél specifiek nodig heeft niet goed wordt afgedekt.
Onze plek: maatwerk waar het pakket niet past, en maatwerk als aanvulling waar het pakket wél past maar tekortschiet — bijvoorbeeld een eigen klantportaal op een Aladdin-stack, of een Nederlandse tax-engine op een Avaloq-installatie. De rode draad: u krijgt eigenaarschap van de code, geen lock-in, en de keuze om in de toekomst zelf door te bouwen of een andere partij in te schakelen.
Een gesprek waarin we uw beleggingsproces, mandaten-structuur, custody-relaties en compliance-context begrijpen. We benoemen wat we niet voor u zouden bouwen (en waar Avaloq, Aladdin of FA Solutions wél de betere keuze is).
Workshop met uw portfolio-managers, adviseurs en compliance-officer plus interviews met een handvol cliënten. Aan het eind: data-model, koppelingen-overzicht, scope per release en een eerste schermflow.
Elke twee weken een werkende build. We starten typisch met klantportaal en portefeuille-data, daarna order-management, rapportage en compliance-laag. Uw team test mee, een paar cliënten ook in een gesloten pilot.
In de laatste sprint: externe pen-test, DPIA-rapport en de DORA-onboarding van uw ICT-leveranciers in het register. Daarna gefaseerde uitrol per klantsegment of mandaat-type.
Regulatoire wijzigingen (MiFID II-updates, EMIR, fiscale wijzigingen) en klantfeedback verwerken we in een doorlopende sprint-cadans. U houdt grip op prioriteiten.
Wat opdrachtgevers meestal willen weten voor we beginnen.
Een kennismaking van een half uur, vrijblijvend. We luisteren naar uw beleggingsproces, mandaten-structuur en regulatoire context — en zijn eerlijk over wanneer maatwerk wel of niet de juiste route is. Voor brede financiële vraagstukken zie ook onze financiële sector software en bredere enterprise software.
Appfront gebruikt cookies en vergelijkbare technieken voor een goede werking van de website, voor analyse en voor marketing. Je kiest zelf wat je toestaat. Lees meer in ons privacybeleid.
