Software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier laten maken
Wie beleggingsadvies geeft of vermogen beheert, moet onder MiFID II vooraf toetsen of een dienst of product geschikt is voor de klant: kennis en ervaring, financiële situatie, doelstellingen en risicobereidheid, en duurzaamheidsvoorkeuren. Die toets hoort in een dossier dat bij elk advies en elke herijking klopt. Appfront bouwt software die het klantprofiel vastlegt, de geschiktheid per advies onderbouwt, en het dossier actueel houdt.
Wat is software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier?
Onder MiFID II moet een beleggingsonderneming die advies geeft of vermogen beheert, eerst weten wie de klant is. Ze vraagt naar kennis van en ervaring met beleggen, de financiële situatie inclusief het vermogen om verliezen te dragen, de doelstellingen en de beleggingshorizon, de risicobereidheid, en de voorkeuren op het gebied van duurzaamheid. Op basis daarvan wordt bepaald welke diensten en producten geschikt zijn, en bij advies krijgt de klant een geschiktheidsverklaring.
Bij veel kantoren staat dat in losse formulieren, in een CRM-notitie en in een PDF die bij het eerste gesprek is gemaakt. Wie een advies geeft, kan niet snel zien waarop het profiel is gebaseerd en of het nog actueel is. En als een klant van baan verandert of met pensioen gaat, wordt het profiel niet altijd herijkt, terwijl de beleggingen dat wel zouden moeten volgen.
Wij bouwen maatwerk omdat kantoren verschillen in diensten, vragenlijsten, modelportefeuilles en systemen. De software legt het profiel vast met de antwoorden en de onderbouwing, toetst advies of beheer daartegen, en houdt bij wanneer een herijking nodig is. Welke eisen voor uw kantoor gelden en hoe uw beleid eruitziet, leggen we samen met uw compliance-afdeling vast.
Profiel vastgelegd
Antwoorden en onderbouwing bij elkaar.
Geschiktheid per advies
Toetsing tegen het profiel, met verklaring.
Actueel dossier
Herijking op tijd, wijzigingen herleidbaar.
Hoe wij uw software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier bouwen
We beginnen bij uw huidige dossier: welke vragenlijst gebruikt u, hoe wordt een profiel bepaald, hoe ziet de geschiktheidsverklaring eruit, en hoe vaak wordt herijkt. Daarna leggen we samen met compliance vast welke regels er gelden: welk profiel bij welke portefeuille past, wanneer een product niet geschikt is, en welke gebeurtenissen een herijking vragen. Vaak beginnen we bij het klantprofiel en de vastlegging, omdat de rest daarop bouwt. De toetsing per advies, de verklaring en de koppeling met CRM en portefeuillesysteem volgen daarna. Daarna houden we de software bij als regels of uw beleid veranderen.
Vragenlijst, profiel en verklaring.
Met compliance, per dienst.
Profiel, toetsing en herijking.
Livegang, koppelingen, en beheer.
Wat software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier concreet doet
De onderdelen hieronder komen bij vrijwel elke software voor de geschiktheidstoets terug. Welke u nodig hebt, hangt af van uw diensten.
Vragenlijst
Kennis, situatie, doelen.
Klantprofiel
Met onderbouwing.
Toetsing
Advies tegen profiel.
Verklaring
Bij elk advies.
Herijking
Op tijd en bij wijziging.
Audittrail
Elke wijziging herleidbaar.
Voor wie wij software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier bouwen
De software is bedoeld voor kantoren die beleggingsadvies geven of vermogen beheren. Hoe meer klanten en adviseurs, hoe meer het oplevert.
Vermogensbeheerders
Veel portefeuilles. Profiel per mandaat telt.
Beleggingsadviseurs
Advies per transactie. Verklaring telt.
Private banks
Veel adviseurs. Eenheid is de kern.
Financieel planners
Beleggen in het plan. Herijking telt.
Test je idee eerst — werkend prototype in 1 dag
Met OneDayBuild maken we je idee in één dag tastbaar voor €1.150, zodat je weet of verdere ontwikkeling de investering waard is. Besluit je door te gaan met de volledige bouw? Dan verrekenen we de kosten volledig.
Bekijk OneDayBuild →Technologie en koppelingen
Deze pagina gaat over het klantprofiel en de geschiktheid. Voor het bewaken van portefeuilles tegen het mandaat is er onze pagina over mandaatbewaking, voor rapportage aan klanten onze pagina over portefeuillerapportage, en voor automatisering met AI onze pagina over AI in vermogensbeheer. Onze werkwijze leest u op software laten maken.
Waarom Appfront voor uw software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier?
Een profiel in een losse PDF, en een herijking die niemand bewaakt, maken een advies lastig te verantwoorden bij een klacht of een vraag van de toezichthouder. Daar bouwen we op: een profiel met onderbouwing, geschiktheid per advies, en een dossier dat actueel blijft.
Onderbouwd
Elk profiel uitlegbaar.
Per advies
Geschiktheid getoetst.
Actueel
Herijking bewaakt.
Security en privacy bij software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier
De software verwerkt gevoelige gegevens over klanten: hun vermogen, inkomen, doelen en beleggingen. Toegang is per rol en per klant ingericht, wijzigingen in een profiel worden vastgelegd met wie ze deed en waarom, en gegevens worden alleen gebruikt voor het advies en het beheer.
De software draait in een Europees datacenter, met versleutelde opslag en dagelijkse back-ups. We leggen de verwerking vast in een verwerkersovereenkomst en stemmen bewaartermijnen af met uw compliance-afdeling.
Veelgestelde vragen over software voor de geschiktheidstoets en het beleggingsdossier
Vragen die vermogensbeheerders en adviseurs stellen voordat ze hiermee beginnen.
De toets die een beleggingsonderneming onder MiFID II doet voordat ze advies geeft of vermogen beheert. Ze verzamelt informatie over de kennis en ervaring van de klant, de financiële situatie, de doelstellingen en de risicobereidheid, en de duurzaamheidsvoorkeuren, en bepaalt daarmee welke diensten en producten geschikt zijn.
De geschiktheidstoets gaat over het klantprofiel en of een advies of mandaat daarbij past. Mandaatbewaking gaat over het dagelijks bewaken van een portefeuille tegen de afspraken in het mandaat. Ze horen bij elkaar, en voor mandaatbewaking hebben we een aparte pagina.
Ja. De software gebruikt uw vragenlijst en uw regels om tot een profiel te komen. Als uw vragenlijst verandert, blijft vastgelegd welke versie een klant heeft ingevuld, zodat een eerder profiel uitlegbaar blijft.
Een advies of een wijziging in een portefeuille wordt naast het profiel gelegd. Past het niet, bijvoorbeeld door een te hoog risico of een product waarvoor kennis ontbreekt, dan meldt de software dat en moet de adviseur het onderbouwen of aanpassen. De uitkomst komt in de geschiktheidsverklaring.
Dat legt u vast in uw beleid: periodiek, en bij gebeurtenissen zoals een andere baan, pensioen, een erfenis of een grote opname. De software bewaakt die momenten en zet een herijking klaar voor de adviseur.
Als u dat wilt. De klant kan de vragenlijst online invullen, waarna de adviseur de antwoorden bespreekt en bevestigt. Zo blijft het gesprek, en is het dossier compleet voordat het advies wordt gegeven.
Ja, dat is meestal de bedoeling. Klantgegevens komen uit het CRM, en portefeuilles en transacties uit het portefeuillesysteem, zodat niemand ze dubbel bijhoudt. Welke koppelingen er nodig zijn, bekijken we in de eerste stap.
Een beleggingsdossier dat bij elk advies klopt?
Vertel ons hoe u nu profielen vastlegt, hoe advies wordt getoetst, en hoe vaak u herijkt. We laten zien hoe de software eruitziet.