Operationeel risicomanagement software laten maken

Operationeel risicomanagement software ondersteunt het beheersen van het risico op verlies door falende of ontoereikende interne processen, mensen en systemen of door externe gebeurtenissen. Het Basel-raamwerk vat dit samen in zeven verliescategorieën, van interne en externe fraude tot bedrijfsverstoring en systeemfalen. De software brengt de kerninstrumenten samen in een omgeving: een risk register, een verliesdatabase met loss events en near misses, key risk indicators (KRI's), risk and control self-assessments (RCSA) en scenario-analyse. Zo houdt de tweede lijn zicht op het risicoprofiel en kan de organisatie aantoonbaar sturen.

Operationeel risicomanagement richt zich specifiek op de operationele risicocategorie zoals die in het Basel-raamwerk en onder CRR3 is gedefinieerd, met loss events, KRI's, RCSA en scenario-analyse als vaste bouwstenen. Een GRC-platform bundelt governance, risk en compliance breder over de hele organisatie, en algemene risicomanagement software werkt vaak op basis van ISO 31000 zonder de prudentiële invalshoek. Voor die aangrenzende vraagstukken verwijzen we naar onze pagina's over een GRC-platform en over algemene risicomanagement software.

Wij bouwen maatwerk. Elke instelling hanteert een eigen risicotaxonomie, eigen RCSA-methodiek, eigen KRI-drempels en een eigen inrichting van de drie verdedigingslinies. Maatwerk software sluit aan op uw werkelijke raamwerk en governance in plaats van uw werkwijze in een standaardpakket te persen, en kan meegroeien als regelgeving of uw beleid verandert. Na een verkenning bepalen we samen welke instrumenten het zwaarst wegen en in welke volgorde we bouwen, zonder dat we een vaste doorlooptijd of prijs beloven die we nog niet kunnen onderbouwen.

We modelleren de operationele risico's volgens de zeven Basel-verliescategorieën en leggen loss events zo vast dat ze bruikbaar zijn voor rapportage en analyse. Onder CRR3 geldt sinds 1 januari 2025 een uniforme standaardbenadering voor operationeel risico op basis van de Business Indicator; de interne modellen zoals de AMA zijn vervallen. De EU heeft de Internal Loss Multiplier op 1 gezet, maar loss data blijft essentieel voor sturing, RCSA-onderbouwing en toezichtdialoog. We stemmen de dataopbouw af op de eisen die op uw instelling van toepassing zijn.

Ja. We richten autorisaties en workflows in naar het Three Lines Model van het IIA. De eerste lijn, de proceseigenaren, registreert incidenten en voert self-assessments uit. De tweede lijn, de operationeel-risicofunctie, daagt uit, monitort KRI's en bewaakt de methodiek. De derde lijn, internal audit, krijgt inzage voor onafhankelijke assurance. Rolgebaseerde toegang zorgt dat elke lijn precies ziet wat bij de eigen verantwoordelijkheid hoort, met sluitende logging van wie wat heeft vastgelegd of gewijzigd.

Ja. We bouwen koppelingen naar interne bronsystemen zoals het grootboek, incidentmeldingen, klachtenregistratie en het HR-systeem, zodat KRI's zoveel mogelijk automatisch worden gevoed in plaats van handmatig. Voor externe verliesdata sluiten we aan op consortia zoals ORX, waar veel banken en verzekeraars geanonimiseerde loss data delen voor benchmarking en scenario-analyse. Elke koppeling richten we in met de juiste grondslag, dataminimalisatie en logging.

Risicodata is gevoelig: het raakt incidenten, verliezen en soms individuele medewerkers of klanten. We bouwen rolgebaseerde autorisatie op basis van de drie linies, scheiding van vertrouwelijke incidenten, encryptie in transit en at rest en sluitende audittrails. We werken volgens de AVG en de OWASP-beveiligingsstandaarden en stemmen de inrichting af op uw informatiebeveiligingsbeleid en de eisen die vanuit DNB en de Wft op uw instelling rusten.

Ja. We nemen regelmatig bestaande applicaties in beheer, ook als deze door een andere partij zijn gebouwd of als losse spreadsheets naast een pakket zijn ontstaan. We voeren een review uit op de risicotaxonomie, het datamodel, de koppelingen, het autorisatiemodel en de logging, documenteren de huidige opzet en stellen verbetervoorstellen op. Vanaf dat moment kunnen we uitbreiden, koppelen en monitoren, of stapsgewijs moderniseren naar een onderhoudbare situatie.