Cashflow- en liquiditeitssoftware laten maken
Appfront bouwt maatwerk software die uw liquiditeit vooruit laat kijken. Bankmutaties, openstaande debiteuren en crediteuren, terugkerende lasten en bekende verplichtingen komen samen in één prognose, met scenario's voor wat er gebeurt als een grote klant later betaalt, en over meerdere entiteiten heen.
Wat is cashflow- en liquiditeitssoftware?
Liquiditeitssoftware beantwoordt één vraag: hoeveel geld heb ik de komende periode beschikbaar. Het antwoord komt uit meerdere bronnen: het saldo op de bankrekeningen, de facturen die nog betaald moeten worden, de facturen die u zelf moet betalen, terugkerende lasten als loon en huur, en verplichtingen die nog niet gefactureerd zijn.
Uw boekhouding kijkt terug en toont wat er is gebeurd. Een liquiditeitsprognose kijkt vooruit en werkt met verwachtingen: wanneer betaalt deze klant waarschijnlijk, gebaseerd op hoe hij het altijd doet. Daarom gebeurt het meestal in een spreadsheet, en daarom is die spreadsheet zelden actueel.
Deze software vervangt uw boekhoudpakket niet, hij leeft ervan. Facturen, mutaties, btw en jaarrekening horen in de boekhouding, en wij koppelen daarmee, bijvoorbeeld via een Exact Online-koppeling, zodat de prognose zichzelf bijwerkt. Zoekt u vooral betere facturatie, kijk dan bij de beste factuursoftware of laat een koppeling met uw boekhouding bouwen.
Alle bronnen in één beeld
Banksaldi, debiteuren, crediteuren, terugkerende lasten en verplichtingen samen, in plaats van tabbladen die iemand met de hand bijhoudt.
Betaalgedrag in plaats van vervaldatum
De prognose rekent met wanneer een klant in de praktijk betaalt, niet met de datum op de factuur.
Scenario's doorrekenen
Wat gebeurt er als een grote klant later betaalt, een investering doorgaat of de omzet terugvalt.
Hoe wij uw cashflow- en liquiditeitssoftware bouwen
Een prognose is pas iets waard als hij achteraf blijkt te kloppen. We brengen eerst in kaart welke bankrekeningen en entiteiten er zijn, welk boekhoudpakket u gebruikt, welke lasten terugkeren en welke verplichtingen nog niet in de boekhouding staan, en of er genoeg historie is om betaalgedrag per klant te bepalen. Daarna ontwerpen we het prognosemodel, de scenario's, de signaleringsdrempels en de rapportages voor directie, controller en accountant, die elk een andere horizon hanteren. We bouwen in korte iteraties met geautomatiseerde tests, logging en monitoring, en toetsen het model op uw eigen historie voordat iemand erop gaat sturen. Na een gecontroleerde livegang houden we het systeem bij als uw financiële structuur of entiteiten veranderen.
Rekeningen, entiteiten, boekhouding en historie.
Prognose, scenario's, drempels en rapportages.
In iteraties, getoetst op uw eigen historie.
Met validatie, monitoring en doorontwikkeling.
Wat cashflow- en liquiditeitssoftware concreet doet
Wat nodig is verschilt per organisatie. Dit zijn de onderdelen die het vaakst terugkomen.
Bank- en boekhoudkoppeling
Dagelijkse mutaties en saldi uit uw bankrekeningen en openstaande posten uit uw boekhouding, zonder handwerk.
Prognose op betaalgedrag
Verwachte inkomsten op basis van hoe klanten in de praktijk betalen, per klant of klantgroep.
Lasten en verplichtingen
Loon, huur, abonnementen, aflossingen en belastingen als vaste posten, plus bekende verplichtingen die nog niet gefactureerd zijn.
Scenario's
Optimistische en pessimistische varianten en concrete gebeurtenissen, te bewaren en later te vergelijken met wat er echt gebeurde.
Meerdere entiteiten
Consolidatie over vennootschappen, vestigingen en valuta heen, met inzoomen per entiteit.
Signalering
Een melding als de prognose onder uw ondergrens komt, of als de werkelijkheid structureel afwijkt van de voorspelling.
Voor wie wij cashflow- en liquiditeitssoftware bouwen
Liquiditeitssturing wordt urgent zodra timing bepalend is en niet alleen winstgevendheid.
Groeiende mkb-bedrijven
Waar groei werkkapitaal opeet en de vraag is of er volgende maand genoeg op de rekening staat.
Projectgedreven bedrijven
Bouw, installatie en engineering, waar grote uitgaven vooruitlopen op termijnfacturen.
Holdingstructuren
Meerdere vennootschappen en rekeningen, waar het totaalbeeld ontbreekt terwijl geld tussen entiteiten kan schuiven.
Seizoensgebonden ondernemingen
Sterke pieken en dalen, waarbij de stille periode wordt overbrugd met wat in het seizoen is verdiend.
Test je idee eerst — werkend prototype in 1 dag
Met OneDayBuild maken we je idee in één dag tastbaar voor €1.150, zodat je weet of verdere ontwikkeling de investering waard is. Besluit je door te gaan met de volledige bouw? Dan verrekenen we de kosten volledig.
Bekijk OneDayBuild →Technologie en koppelingen
Bankkoppelingen lopen via gereguleerde aanbieders van rekeninginformatie; wij bouwen de laag daarboven. Voor de boekhouding gebruiken we bestaande boekhoudkoppelingen. De precieze keuze hangt af van uw processen, de te koppelen systemen en uw hostingvoorkeuren, en we kiezen een stack die uw eigen team kan beheren, zonder licenties per gebruiker. Hoe we maatwerk software bouwen leest u op onze overzichtspagina.
Waarom Appfront voor uw cashflow- en liquiditeitssoftware?
Een prognose die er goed uitziet maar structureel te optimistisch was, is gevaarlijker dan geen prognose. Daarom toetsen we het model eerst op uw eigen historie en tonen we standaard hoe voorspelling en werkelijkheid zich verhielden. Wilt u besluiten rond investeringen ook vastleggen en bewaken, dan sluit investeringsprojecten software hierop aan.
Getoetst op uw historie
U ziet wat het model waard is en waar het bijstelling nodig heeft.
Transparant en overdraagbaar
Heldere documentatie en code, zodat uw eigen team of een volgende leverancier het systeem kan beheren.
U bent eigenaar
De oplossing is van u, zonder licentie per gebruiker.
Security en privacy bij cashflow- en liquiditeitssoftware
Dit systeem bevat het financiële hart van uw organisatie: saldi, betaalgedrag van klanten, marges en prognoses. Appfront bouwt volgens de OWASP ASVS, met rolgebaseerde toegang volgens least-privilege en afscherming per entiteit, zodat niet iedereen het totaalbeeld ziet. Gegevens zijn versleuteld onderweg en in opslag, secrets staan in een vault en niet in code, en er is een audit trail op inzage en wijzigingen.
Bankkoppelingen lopen via gereguleerde aanbieders. Wij slaan geen inloggegevens van uw bank op en de toegang is beperkt tot het lezen van rekeninginformatie. Betaalopdrachten geven doen we bewust niet, dat hoort bij uw bank en beperkt het risico van dit systeem. De datastromen documenteren we voor uw verwerkingsregister.
Meer over onze aanpak leest u in ons informatiebeveiligingsbeleid en ons CVD-beleid.
Veelgestelde vragen over cashflow- en liquiditeitssoftware
Antwoorden op de vragen die we het vaakst krijgen.
Hij voorspelt uw geldpositie voor de komende weken en maanden door banksaldi, openstaande debiteuren en crediteuren, terugkerende lasten en bekende verplichtingen samen te brengen. Anders dan uw boekhouding kijkt hij vooruit en rekent hij met verwachtingen, waaronder het werkelijke betaalgedrag van uw klanten.
Een boekhouding legt vast wat er is gebeurd en werkt met factuurdata. Voor liquiditeit gaat het om wanneer geld werkelijk binnenkomt en uitgaat, inclusief posten die nog niet gefactureerd zijn. De meeste boekhoudpakketten hebben een eenvoudige prognose, maar zonder betaalgedrag, scenario's en consolidatie over entiteiten.
Dat hangt af van uw data en we doen er geen beloftes over. Wel toetsen we het model op uw eigen historie: hoe goed had de prognose de afgelopen periodes voorspeld. Die toets doen we voor ingebruikname, en het systeem blijft daarna tonen hoe voorspelling en werkelijkheid zich verhielden.
Ja, via gereguleerde aanbieders van bankkoppelingen die toegang tot rekeninginformatie leveren. Welke banken en rekeningsoorten worden ondersteund, verschilt per aanbieder; dat toetsen we vooraf. Zonder bankkoppeling kan het ook met periodieke import, maar dan is de prognose minder actueel.
Ja, en dat is vaak de aanleiding. We consolideren over entiteiten, rekeningen en eventueel valuta, met de mogelijkheid per entiteit in te zoomen. Zo ziet u het totaalbeeld en ook welke entiteit krap komt te zitten terwijl er elders ruimte is.
Ja. Een scenario kan worden bewaard en later naast de werkelijkheid worden gelegd. Dat maakt besluiten navolgbaar: u kunt terugkijken op welke aanname een investeringsbesluit rustte en of die aanname klopte.
Meestal de controller of financieel manager dagelijks, de directie periodiek, en soms de accountant of financier. Die hebben elk een andere horizon en een ander detailniveau nodig, dus we ontwerpen aparte weergaven in plaats van één dashboard waar iedereen iets anders in zoekt.
Er zijn goede liquiditeitspakketten, en voor een enkelvoudige onderneming met een gangbaar boekhoudpakket zijn die meestal de verstandigere keuze. Maatwerk loont bij meerdere entiteiten met onderlinge stromen, bij een branchespecifiek patroon zoals termijnfacturatie in de bouw, of als u wilt koppelen met systemen die zo'n pakket niet kent.
Klaar om uw liquiditeitssoftware te laten maken?
Vertel ons met hoeveel entiteiten en rekeningen u werkt, welk boekhoudpakket u gebruikt en welke vraag u nu niet snel genoeg beantwoord krijgt. We denken mee over scope, koppelingen en de eerste versie, en over de vraag of maatwerk in uw situatie loont.