Cashflow- en liquiditeitssoftware laten maken
Appfront bouwt maatwerk software die uw liquiditeit vooruit laat kijken. Bankmutaties, openstaande debiteuren en crediteuren, terugkerende lasten en bekende verplichtingen komen samen in één prognose, met scenario's voor wat er gebeurt als een grote klant later betaalt. Neem contact op om uw situatie door te nemen.
Wat is cashflow- en liquiditeitssoftware?
Liquiditeitssoftware beantwoordt één vraag: hoeveel geld heb ik de komende periode beschikbaar. Dat klinkt eenvoudig, maar het antwoord komt uit meerdere bronnen: het saldo op de bankrekeningen, de facturen die nog betaald moeten worden, de facturen die u zelf moet betalen, terugkerende lasten als loon en huur, en verplichtingen die nog niet gefactureerd zijn.
Uw boekhouding kijkt terug en toont wat er is gebeurd. Een liquiditeitsprognose kijkt vooruit en werkt met verwachtingen: wanneer betaalt deze klant waarschijnlijk, gebaseerd op hoe hij het altijd doet. Dat is precies de reden dat het meestal in een spreadsheet gebeurt — en waarom die spreadsheet nooit actueel is.
Appfront bouwt dit als maatwerk software met koppelingen naar uw bank en uw boekhouding, bijvoorbeeld via een Exact Online-koppeling, zodat de prognose zichzelf bijwerkt.
Alle bronnen in één beeld
Banksaldi, debiteuren, crediteuren, terugkerende lasten en bekende verplichtingen samen, in plaats van vier tabbladen die iemand handmatig bijhoudt.
Betaalgedrag in plaats van vervaldatum
De prognose rekent met wanneer een klant in de praktijk betaalt, niet met de datum die op de factuur staat — dat scheelt het verschil tussen fictie en bruikbaar.
Scenario's doorrekenen
Wat gebeurt er als die ene grote klant later betaalt, als een investering doorgaat of als de omzet terugvalt. In minuten in plaats van een middag rekenen.
Prognose of boekhouding? De afbakening
Deze software vervangt uw boekhoudpakket niet en is er geen concurrent van; hij leeft ervan.
Vooruitkijken
Een verwachting van uw geldpositie voor de komende weken en maanden, op basis van betaalgedrag en bekende verplichtingen, met scenario's en signalering wanneer een ondergrens in zicht komt.
Vastleggen wat er gebeurd is
Facturen, mutaties, btw en jaarrekening horen in uw boekhoudpakket. Wij koppelen daarmee. Zoekt u vooral betere facturatie, kijk dan bij de beste factuursoftware of laat een koppeling met uw boekhouding bouwen.
Ons ontwikkelproces voor uw liquiditeitssysteem
Een prognose is pas iets waard als hij achteraf blijkt te kloppen. We toetsen het model daarom op uw eigen historie voordat er iemand op gaat sturen.
We brengen in kaart welke bankrekeningen en entiteiten er zijn, welk boekhoudpakket u gebruikt, welke lasten terugkeren en welke verplichtingen nog niet in de boekhouding staan. Ook kijken we of er genoeg historie is om betaalgedrag per klant te bepalen.
We ontwerpen het prognosemodel, de scenariologica, de signaleringsdrempels en de rapportages voor directie, controller en accountant — die elk een andere horizon hanteren.
We bouwen in korte iteraties met automated tests, gestructureerde logging en monitoring. U ziet tussentijds werkende versies en stuurt mee op basis van wat uw team in de praktijk nodig heeft, in plaats van op basis van een specificatie van maanden geleden.
Gecontroleerde livegang met validatie en een vangnet, gevolgd door doorlopend beheer, monitoring en verdere doorontwikkeling naarmate uw financiële structuur of entiteitenlandschap verandert.
Wat maatwerk liquiditeitssoftware concreet oplevert
Wat nodig is verschilt per organisatie. Dit zijn de onderdelen die het vaakst terugkomen.
Bank- en boekhoudkoppeling
Dagelijkse mutaties en saldi uit uw bankrekeningen en openstaande posten uit uw boekhouding, zodat de prognose zichzelf bijwerkt zonder handwerk.
Prognose op betaalgedrag
Verwachte inkomsten op basis van hoe klanten in de praktijk betalen, per klant of klantgroep, in plaats van op de theoretische vervaldatum.
Terugkerende lasten en verplichtingen
Loon, huur, abonnementen, aflossingen en belastingen als vaste posten in de prognose, plus verplichtingen die wel bekend maar nog niet gefactureerd zijn.
Scenario's
Doorrekenen van optimistische en pessimistische varianten en van concrete gebeurtenissen, met de mogelijkheid een scenario te bewaren en later te vergelijken met wat er echt gebeurde.
Meerdere entiteiten en rekeningen
Consolidatie over vennootschappen, vestigingen en valuta heen, met de mogelijkheid om per entiteit in te zoomen — meestal het punt waarop een spreadsheet definitief afhaakt.
Signalering
Melding wanneer de prognose onder een door u ingestelde ondergrens komt, of wanneer de werkelijkheid structureel afwijkt van wat voorspeld werd.
Typische toepassingen in de praktijk
Liquiditeitssturing wordt urgent zodra timing bepalend is en niet alleen winstgevendheid.
Groeiende mkb-bedrijven
Ondernemingen waar groei werkkapitaal opeet en waar de vraag niet is of er winst is, maar of er volgende maand genoeg op de rekening staat.
Projectgedreven bedrijven
Bouw, installatie en engineering, waar grote uitgaven vooruitlopen op termijnfacturen en de timing van betalingen bepalend is.
Holdingstructuren
Organisaties met meerdere vennootschappen en rekeningen, waar het totaalbeeld ontbreekt terwijl geld tussen entiteiten geschoven kan worden.
Seizoensgebonden ondernemingen
Bedrijven met sterke pieken en dalen, waar de winter overbrugd moet worden met wat er in het seizoen is verdiend.
Test je idee eerst — werkend prototype in 1 dag
Met OneDayBuild maken we je idee in één dag tastbaar voor €950, zodat je weet of verdere ontwikkeling de investering waard is. Besluit je door te gaan met de volledige bouw? Dan verrekenen we de kosten volledig.
Bekijk OneDayBuild →Technologie die we inzetten
Bankkoppelingen lopen via gereguleerde aanbieders; wij bouwen de laag daarboven. De precieze keuze hangt af van uw processen, de te koppelen systemen en uw hostingvoorkeuren. We kiezen bewust voor een stack die uw eigen team kan beheren en doorontwikkelen, zonder afhankelijkheid van licenties per gebruiker.
Waarom Appfront voor uw liquiditeitssysteem?
Appfront bouwt maatwerk software voor uiteenlopende organisaties in Nederland. Bij liquiditeit toetsen we het model eerst op uw eigen historie. Een prognose die er goed uitziet maar de afgelopen kwartalen structureel te optimistisch was, is gevaarlijker dan geen prognose.
We tonen daarom standaard hoe voorspelling en werkelijkheid zich verhielden. Dat maakt zichtbaar wat het model waard is en waar het bijstelling nodig heeft, in plaats van dat er een getal op een scherm staat dat niemand kan wegen.
Bij elk project schrijven we heldere documentatie en zorgen we dat uw eigen team — of een toekomstige leverancier — het systeem kan begrijpen en beheren. Geen black box, maar transparante code en duidelijke afspraken over monitoring, alerting en beheer. U bent eigenaar van de oplossing en betaalt geen licentie per gebruiker.
Bekijk ook onze bredere diensten rond maatwerk software, boekhoudkoppelingen en investeringsprojecten software. Twijfelt u over de aanpak? Neem contact op.
Security bij uw liquiditeitssysteem
Dit systeem bevat het financiële hart van uw organisatie: saldi, klantbetaalgedrag, marges en prognoses. Appfront bouwt volgens de OWASP ASVS met rolgebaseerde toegang volgens least-privilege en afscherming per entiteit, zodat niet iedereen het totaalbeeld ziet.
Bankkoppelingen lopen via gereguleerde aanbieders; wij slaan geen inloggegevens van uw bank op en de toegang is beperkt tot het lezen van rekeninginformatie. Betaalopdrachten geven doen we bewust niet — dat hoort bij uw bank en beperkt het risico van dit systeem aanzienlijk.
Meer over onze aanpak van security: informatiebeveiligingsbeleid en CVD-beleid.
- Encryptie in transit (TLS 1.2+) en at rest
- Rolgebaseerde toegang volgens least-privilege
- Audit trail op inzage en wijzigingen
- Secrets in een secure vault, niet in code
- Gedocumenteerde datastromen voor uw verwerkingsregister
- Alleen leestoegang op bankrekeningen, geen betaalopdrachten
Veelgestelde vragen over cashflow- en liquiditeitssoftware
Antwoorden op de vragen die we het vaakst krijgen.
Hij voorspelt uw geldpositie voor de komende weken en maanden door banksaldi, openstaande debiteuren en crediteuren, terugkerende lasten en bekende verplichtingen samen te brengen. Anders dan uw boekhouding kijkt hij vooruit en rekent hij met verwachtingen, waaronder het werkelijke betaalgedrag van uw klanten.
Een boekhouding legt vast wat er is gebeurd en werkt met factuurdata. Voor liquiditeit gaat het om wanneer geld werkelijk binnenkomt en uitgaat, inclusief posten die nog niet gefactureerd zijn. De meeste boekhoudpakketten hebben wel een eenvoudige prognose, maar zonder betaalgedrag, scenario's en consolidatie over entiteiten.
Dat hangt af van uw data en we doen er geen beloftes over. Wat we wel doen is het model toetsen op uw eigen historie: hoe goed had de prognose de afgelopen periodes voorspeld. Die toets doen we vóór ingebruikname, en het systeem blijft achteraf tonen hoe voorspelling en werkelijkheid zich verhielden — zo weet u wat het waard is.
Ja, via gereguleerde aanbieders van bankkoppelingen die toegang tot rekeninginformatie leveren. Welke banken en welke rekeningsoorten ondersteund worden, verschilt per aanbieder; dat toetsen we vooraf. Zonder bankkoppeling kan het ook met periodieke import, maar dan is de prognose minder actueel.
Ja, en dat is vaak de aanleiding. Consolidatie over entiteiten, rekeningen en eventueel valuta, met de mogelijkheid per entiteit in te zoomen. Zo ziet u zowel het totaalbeeld als de vraag welke entiteit krap komt te zitten terwijl er elders ruimte is.
Ja. Een scenario kan bewaard worden en later naast de werkelijkheid worden gelegd. Dat maakt besluiten navolgbaar — u kunt terugkijken op welke aanname een investeringsbesluit rustte en of die aanname klopte.
Meestal de controller of financieel manager dagelijks, de directie wekelijks of maandelijks, en soms de accountant of financier. Die hebben elk een andere horizon en detailniveau nodig, dus we ontwerpen aparte weergaven in plaats van één dashboard waar iedereen iets anders in zoekt.
Er zijn goede liquiditeitspakketten en voor een enkelvoudige onderneming met een gangbaar boekhoudpakket zijn die meestal sneller en goedkoper. Maatwerk loont bij meerdere entiteiten met onderlinge stromen, bij een branchespecifiek patroon zoals termijnfacturatie in de bouw, of wanneer u wilt koppelen met systemen die zo'n pakket niet kent.
Klaar om uw liquiditeitssoftware te laten maken?
Vertel ons met hoeveel entiteiten en rekeningen u werkt, welk boekhoudpakket u gebruikt en welke vraag u nu niet snel genoeg beantwoord krijgt — we denken graag mee over scope, koppelingen en de eerste versie. Een vrijblijvend eerste gesprek geeft u een scherp beeld van de mogelijkheden en of maatwerk in uw situatie loont.